随着当前经济的发展，现代企业需要的已不仅仅是实践性的技能型人才，而是具有良好职业精神和道德素养、具有可持续发展能力的复合型人才。《个人理财规划》是高职金融类专业核心课程之一，我们的教师团队深入挖掘该课程的思想政治教育元素，凝练思政育人目标，创新教学方式方法，完善课程思政评价，将思想政治教育贯穿于该课程实施的全过程。

一、凝练思政育人目标

在教学过程中，遵循习近平总书记的“各类课程都要与思想政治理论课同向同行，形成协同效应”的宗旨，以培养学生价值选择能力为导向，帮助学生树立马克思主义世界观、人生观、价值观及正确的理财观念，既重视学生“精于服务、长于营销、善于理财”等金融职业技能的培养，又关注学生“职业道德和敬业精神”等思想道德素质的提升，满足学生成长发展的需求和期待。

二、创新教学方式方法

案例分析和角色扮演是《个人理财规划》课程中常用的教学方法。以课程项目之一“银行贷款”中住房贷款还款方式为例：以分组情景演练模拟两个不同身份的贷款人来组织教学引导学生掌握该项职业技能。学生能从中明白科学理财过程中要采用辨证思维进行分析，应根据个人或家庭实际情况进行最优决策，形成正确的职业态度。

另外我们积极指导学生考取理财规划师和银行从业人员考证，组织优秀学员参加技能竞赛，培养学生精益求精的学习积极性，激发学生的工匠精神，具备不断学习和追求卓越的精神，实现专业知识、职业技能、职业素养和价值引领的统一，实现“课证训赛”的一体化。

三、完善课程思政评价

在实践教学环节中，尽量将金融企业的文化内涵深度融入课程实训全过程，同时，定期邀请从事理财咨询和金融营销岗位的优秀毕业生校友回校与学生交流，加强学生的职业敬畏感。通过案例分析、角色模拟、综合实训、技能竞赛等方式灌输作为理财规划师的职业道德的考核，尽早向“社会人”转化。

在《个人理财规划》的课堂上，思政元素促进了专业知识的学习，思政课的教学也得到专业教学层面的有效支撑，构成了全课程育人的“项链模式”，真正达到“知识、技能和价值引领相互促进”的宗旨。

一、社区咨询服务

为增强社区居民和广大同学的金融安全意识，提升同学们的社会实践能力，课程建设小组成员与学生志愿者组织了多次社区金融知识宣传与社区咨询。

老师和学生志愿者们来到湖滨小区，为小区居民提供金融知识服务，通过现场解答、发放小册子等方式，重点宣传假币识别、银行卡安全使用等知识和金融电信诈骗、网络诈骗的常见手段及其防范措施。

二、社会技术服务

在课余期间，课程小组成员还多次为中国人寿九江公司、中航证券、九江银行、交通银行等企业提供培训服务。

我院《个人理财规划》课程拥有三个专门的实训基地，分别承担不同职能：

一、综合理财实训室

综合理财实训室安装有多种理财模拟教学软件，主要用于理财规划过程中客户信息收集与管理、金融产品管理、理财案例分析等基础理论知识的讲解。

二、金融基本技能实训室

金融基本技能实训室安装有智盛银行业务综合技能训练平台软件V1.0和智盛个人理财教学实训平台（基础版）软件V2.0，主要用于金融从业基本职业技能训练以及银行综合柜台业务和个人理财规划业务模拟软件操练。

三、智慧金融中心

智慧金融中心主要是参照银行营业场景布置，全仿真化设置，主要用于学生学习客户引导、业务咨询、单据填写、银行柜台业务、理财咨询与办理等真实场景，进行模拟演练，提高学生“知识”向“技能”向“素质”的转化率。

通过教学内容、教学方法、教学材料和考试方法的改革和建设，目前《个人理财规划》课程建设主要取得了良好的教学效果：1、课程教学内容符合专业培养需要。特别是软件操作和实训练习的使用，以个人客户经理岗位的从业基本要求来帮助学生掌握基本知识和操作技能。而小组财经新闻分享及情景演练等，能够使学生掌握的相关职业素质与素养。2、完善的线上课程资源引导学生自主学习，提高学习的能动性。学生在课后自主学习、自主考证的积极性大大增加，考证的通过率也有了显著提升。3、通过本课程学习，学生能够基本适应商业银行、保险公司、证券公司和理财咨询服务公司等金融机构个人客户经理岗位，受到广大用人单位的青睐。

在课程建设小组的不断努力下，《个人理财规划》课程的教学取得了优良的教学效果，得到了校内外同行、师生的一致好评，年度听课、评课等考核成绩长期优秀。该课程一直深受我校学生的欢迎与好评。

通过课程学习，您将：

1、掌握理财基础知识，学会应用理财工具，并选择与之相匹配的理财组合，进行生活理财和投资理财。

2、树立正确的价值观、风险观、消费观；培养诚信、法制的中华民族传统美德。

3、做好作为理财规划师的职业准备，收获得体的仪表、与客户沟通的能力、细致入微的服务能力、理财方案的制定与撰写等职业素养的提升。

4、满足在校学生，企业员工进行银行从业《个人理财》考试，理财规划师（AFP）、理财规划师（CHPF）考试的需要。

5、我们还将在学习优异者中，挑选部分同学，获取与合作企业的实习推荐机会。

1、广大在校学生；

2、渴望了解理财，具备理财意识，有理财意愿的社会大众学习者；

3、希望通过本课程学习，获得理财新理念、新技能进阶的理财从业者。

本课程是高职高专院校证券实务、财富管理、金融专业等专业目录中的核心课程，学生未来职业方向面向商业银行、保险公司、证券公司和理财服务公司等金融机构的个人客户经理岗位，主要培养学生面向个人客户从事理财业务的基本知识和操作技能，并适度兼顾理财服务职业素质的提升。  

本课程按照理财客户经理的工作内容和工作过程组织教学内容和教学过程，以个人理财规划的客户需求、业务流程和业务任务出发，环环相扣，呈现个人理财规划的操作方法、操作要点和操作技巧。具体包含十一个章节，三大部分：课程内容从认知个人理财和个人理财基础理论开始，以建立和管理客户关系、客户需求及理财目标的制定、分析和诊断客户家庭财务状况为方法，以教育、银行、保险、证券、养老和实务理财产品的配置为核心，形成一个完整的来源于工作体系的教学体系。