【思政与职业拓展小目标】

通对客户信息的收集与整理，制作客户家庭资产负债表和家庭收支表。了解在真正进行投资理财过程中可能会遇到的难题和风险，但依然要坚守自我，树立核心价值导向和职业素养。

【德育重点】

引导学生认识到风险普遍存在，基于预防或谨慎动机，应留有一定量的现金及等价物以备支付，而不能全都进行高风险高收益投资。应先保证财务安全，再追求财务自由。引导学生认识到若消费支出一直大于收入，则家庭会动用原有财富积累来填补缺口，可能面临财务风险。