个人理财规划

崔乃凤

目录

  • 1 个人理财规划课程认知
    • 1.1 课程介绍
    • 1.2 课程思政
    • 1.3 榜样引领——学长寄语
  • 2 项目一 认知个人理财
    • 2.1 本章教学计划
    • 2.2 任务1 了解什么是个人理财
    • 2.3 任务2 个人理财的发展与现状
    • 2.4 任务3 熟悉个人理财服务岗位
    • 2.5 德“融”于教——思政与职业拓展
      • 2.5.1 基础技能拓展——金钱观小测试
      • 2.5.2 进阶技能挑战——金融机构岗位调研
    • 2.6 本章思维导图
  • 3 项目二 个人理财基础理论
    • 3.1 本章教学计划
    • 3.2 任务1 生命周期理论
    • 3.3 任务2 马斯洛需求层次理论与持久收入消费理论
    • 3.4 任务3 货币时间价值
    • 3.5 情景演练
    • 3.6 德“融”于教——思政与职业拓展
      • 3.6.1 基础技能拓展——现值与终值计算
      • 3.6.2 进阶技能挑战——货币时间价值
    • 3.7 本章思维导图
  • 4 项目三 建立客户关系
    • 4.1 本章教学计划
    • 4.2 任务1 寻找潜在客户
    • 4.3 任务2 建立客户关系
    • 4.4 德“融”于教——思政与职业拓展
      • 4.4.1 基础技能拓展——客户拜访计划表
      • 4.4.2 进阶技能挑战——上门拜访模拟演练
    • 4.5 本章思维导图
  • 5 项目四 客户需求分析及理财目标的制定
    • 5.1 本章教学计划
    • 5.2 任务1 客户的分类及需求分析
    • 5.3 任务2 设计客户调查问卷
    • 5.4 任务3 客户设定理财目标
    • 5.5 情景演练
    • 5.6 德“融”于教——思政与职业拓展
      • 5.6.1 基础技能拓展——客户调查问卷设计
      • 5.6.2 进阶技能挑战——客户调查问卷分析
    • 5.7 本章思维导图
  • 6 项目五 编制并分析客户家庭财务报表
    • 6.1 本章教学计划
    • 6.2 任务1 编制家庭资产负债表
    • 6.3 任务2 编制家庭收支表
    • 6.4 任务3 分析客户家庭财务状况
    • 6.5 情景演练
    • 6.6 德“融”于教——思政与职业拓展
      • 6.6.1 基础技能拓展——家庭资产负债表与收支表编制
      • 6.6.2 进阶技能挑战——家庭财务状况分析、消费观建立
    • 6.7 本章思维导图
  • 7 项目六 教育规划
    • 7.1 本章教学计划
    • 7.2 任务1 教育投资规划
    • 7.3 情景演练
    • 7.4 德“融”于教——思政与职业拓展
      • 7.4.1 基础技能拓展——教育规划案例计算
      • 7.4.2 进阶技能挑战——教育资金规划方案
    • 7.5 本章思维导图
  • 8 项目七 银行理财规划
    • 8.1 本章教学计划
    • 8.2 任务1 了解银行理财
    • 8.3 任务2 银行储蓄存款
    • 8.4 任务3 银行个人贷款
    • 8.5 任务4 银行理财产品
    • 8.6 任务5 研读银行理财产品说明书
    • 8.7 情景演练
    • 8.8 德“融”于教——思政与职业拓展
      • 8.8.1 基础技能拓展——银行理财产品选择
      • 8.8.2 进阶技能挑战——银行理财规划方案书制定
    • 8.9 本章思维导图
  • 9 项目八 保险规划
    • 9.1 本章教学计划
    • 9.2 任务1 认识家庭的保险需求
    • 9.3 任务2 认识保险
    • 9.4 任务3 选择合适的保险产品
    • 9.5 情景演练
    • 9.6 德“融”于教——思政与职业拓展
      • 9.6.1 基础技能拓展——热销保险产品介绍
      • 9.6.2 进阶技能挑战——参加医保的条件？
    • 9.7 本章思维导图
  • 10 项目九 证券理财规划
    • 10.1 本章教学计划
    • 10.2 任务1 了解证券基础知识
    • 10.3 任务2 熟悉债券投资
    • 10.4 任务3 熟悉股票投资
    • 10.5 任务4 熟悉证券投资基金
    • 10.6 情景演练
    • 10.7 德“融”于教——思政与职业拓展
      • 10.7.1 基础技能拓展——国泰安仿真平台模拟交易
      • 10.7.2 进阶技能挑战——“投资与投机”辩论赛
    • 10.8 本章思维导图
  • 11 项目十 养老规划
    • 11.1 本章教学计划
    • 11.2 任务1 认识养老规划及其规划工具
    • 11.3 任务2 制定养老规划方案
    • 11.4 情景演练
    • 11.5 德“融”于教——思政与职业拓展
      • 11.5.1 基础技能拓展——“养老院是最优选择吗？”
      • 11.5.2 进阶技能挑战——为自己父母制定养老规划方案书
    • 11.6 本章思维导图
  • 12 项目十一 实物理财规划
    • 12.1 本章教学计划
    • 12.2 任务1 黄金理财规划
    • 12.3 任务2 钻石理财规划
    • 12.4 情景演练
    • 12.5 德“融”于教——思政与职业拓展
      • 12.5.1 基础技能拓展——钻石选购
      • 12.5.2 进阶技能挑战——基于4C理论的钻石选购说明
    • 12.6 本章思维导图
德“融”于教——思政与职业拓展

【思政与职业拓展小目标】

通过基础技能拓展和进阶技能挑战，学生了解风险调查问卷的设计、发放、分析的全过程，了解在真正进行投资理财过程中可能会遇到的问题，但我们仍然要坚守自我，树立核心价值观。

【德育重点】

在对客户信息的收集与整理过程中，要做到遵守法规，严守秘密；在为客户进行风险测评时，坚持树立风险防范意识；在为客户制定理财目标时，引导学生培养辩证思维，权衡利弊，提供最有效的理财咨询服务