职称：副教授
单位：厦门城市职业学院
个人理财实务
主讲教师：桂秋平
教师团队：共6位
- 张艳英
- 李鸿冠
- 罗薇薇
- 曾扬
- 徐隆
- 高翔
《个人理财实务》是高职金融管理专业的职业核心课，课程主要通过课堂教学与大量实训内容相结合，包括理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财软件使用等，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。在全民理财时代，该课程不仅适合金融专业学生学习，也适合非金融专业学生和希望了解理财知识的人群学习。
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教师团队
XY课程简介
本课程围绕着“什么是理财”“为什么要理财”“要怎样理财”三个角度展开教学。课程内容具体包括个人理财基础知识、个人理财内容和个人理财规划三大模块。其中，个人理财内容介绍包含现金规划、消费支出规划、保险规划、证券投资规划、教育投资规划、退休养老规划、财产分配和传承规划、个人理财税收筹划等八个项目。通过以项目任务为核心组织内容，深化学生对各种理财产品风险和收益的了解，重点培养学生利用各种理财产品进行综合理财规划和理财营销的能力。在教学中，我们结合金融机构理财服务岗位的基本素质、基本能力、基本规范、基本业务和基本操作要求来设计课程，不仅突出学生理财职业能力的训练，理论知识的提升以及项目任务的完成，而且融合了相关职业资格证书对知识、能力和素质的要求，全面培养学生的理财素质和理财能力。培养具有较强的市场经济意识和社会适应能力，实践能力强，富有创新精神，具有较高的操作技能、分析能力的一线高素质金融理财营销技能人才。
XY课程收获
《个人理财实务》有效地将“课堂上的学习”与“工作过程中的学习”整合为一体，对学生职业能力培养和职业素质的养成有很好的促进作用。该课程以学生金融机构投资分析和理财咨询、规划等职业能力地培养为重点，学习项目是以商业银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的基本素质、基本能力、基本规范、基本业务、基本操作要求来设计的。通过课堂教学与大量实训内容相结合，包括理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财软件使用等，培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使得学生掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，具备利用各类理财产品进行理财规划的能力。同时融合了相关职业资格证书对知识、能力和素质的要求，注重学生理财实务操作能力的训练，着力培养学生的专业理财素质和能力。
XY学习人群
本课程适合高职财会金融类专业学生以及金融从业工作者，家庭财富管理者及对个人投资理财感兴趣的社会学习者学习。
教学资源
| 课程章节 | | 文件类型 | | 修改时间 | | 大小 | | 备注 | |
| 1.1 走进个人理财 |
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| 1.1.1 对个人理财业务的认知 |
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| 1.1.2 个人理财课程简介 |
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| 1.1.3 个人理财的学习目标 |
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| 1.2 认识个人理财 |
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| 1.2.1 认识个人理财 |
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| 1.3.1 生命周期理论 |
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| 1.3.2 资金时间价值 |
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| 1.3.3 风险和收益等原理 |
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| 2.1 储蓄理财 |
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| 2.1.1 现金规划导论 |
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| 2.1.2 储蓄理财 |
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| 2.1.3 银行理财产品 |
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| 2.2 货币市场基金 |
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| 2.3 信用卡理财 |
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| 2.4 现金规划流程 |
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| 3.1 住房消费支出 |
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| 3.1.1 住房消费支出 |
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| 3.1.2 购房规划 |
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| 3.1.3 住房消费信贷 |
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| 3.2.1 导入 |
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| 3.2.2 等额本息和等额本金 |
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| 3.2.3 提前还贷 |
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| 4.1 保险理财概述 |
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| 4.2.1 保障型保险产品 |
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| 4.2.2 投资型保险产品 |
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| 4.3 保险理财规划 |
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| 5.1 证券投资概述 |
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| 5.2 证券投资规划 |
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| 5.2.1 股市投资 |
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| 5.2.2 债券投资 |
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| 5.2.3 基金投资 |
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| 6.1.1 教育规划导论 |
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| 6.1.2 为什么要进行教育投资规划 |
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| 6.1.3 分析子女教育需求 |
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| 6.2 编制家庭教育规划 |
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| 6.2.1 教育资金的来源和工具 |
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| 6.2.2 编制家庭教育规划方案 |
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| 7.1 了解退休养老规划基础及工具 |
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| 7.2 退休养老规划流程 |
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| 8.1 财产分配 |
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| 8.2 传承规划 |
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| 9.1 个人所得税概述 |
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| 9.2 个人理财税收筹划 |
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| 10.1 个人理财营销 |
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| 10.2 建立关系收集信息 |
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| 10.3 个人理财财务分析 |
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| 10.4 家庭理财规划 |
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| 10.5 个人理财规划报告撰写 |
作业
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| 10.6 分组大作业 |
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| 11.1 还原保险的真相——水木私行高翔 |
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作业
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| 11.2 金子的诱惑——厦门黄金张文斌 |
文档
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| 11.3 大话基金——水木私行高翔 |
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作业
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| 11.4 股票的投资价值——厦门水木私行高翔 |
文档
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作业
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| 12.2 网络诈骗篇 |
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| 12.3 信用篇 |
视频
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| 12.4 反假/反洗钱篇 |
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| 12.5 宪法篇 |
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| 13.1 考证题库 |
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作业课程章节
1
项目一 个人理财基础知识
2
项目二 现金规划
3
项目三 消费支出规划
4
项目四 保险规划
5
项目五 证券投资规划
6
项目六 教育规划
7
项目七 退休养老规划
8
项目八 财产分配与传承规划
9
项目九 个人理财税收筹划
10
项目十 家庭理财规划
11
企业专家进课堂
12
金融知识进校园
13
助理理财规划师