第二节  诈骗案件的查处 

 

 【插入视频】利用支付宝转账后取消交易案

2017年7月1日晚7时许，一名顾客周某走进福建泉州某海鲜店，买三盒"九节虾"，总共840元，称不方便微信转账，让孙先生提供一个银行账号。周某随后通过支付宝向孙先生的银行卡转账840元，并截图发给孙先生。转账后，周某马上联系客服取消转账。

*【教师提问】该案如何定性，应如何处罚？

【学生活动】讨论、回答

【教师明确】周某涉嫌诈骗案？首先我们来看这两种行为的概念和法律特征。

一、诈骗行为概述

（一）概念

诈骗行为，是指以非法占有为目的，虚构事实或者隐瞒事实真相，骗取少量公私财物，尚不够刑事处罚的行为。

（二）诈骗行为的构成要件

1.侵犯的客体为公私财产所有权。

2.客观方面表现为以欺骗的方法获取少量公私财物。欺骗方法表现形式主要有虚构事实和隐瞒事实真相两种。

3.行为人主观上必须出于故意，且具有非法占有为目的。有的人用欺骗的方法取得别人钱财，但目的是为了短期使用，而不是非法占有，则不能按诈骗行为论处，如通过虚构实施借钱。

 4.主体为一般主体。达到责任年龄、具有责任能力的自然人。

二、诈骗行为的认定及调查处理（重点 ）

（一）认定

	主体	主观方面	客体	客观方面
要求	14周岁以上	故意	财产 权利	虚构事实；隐瞒真相；骗取财物
实际	√	√	√	√

 【教师明确】周某隐瞒了事实真相，假装已转账支付，随后取消，骗取金钱。

（二）查处的关键环节和内容

1.诈骗行为的方式和手段；

2.诈骗财物数额大小，财产价值鉴定评估，诈骗造成的危害和后果；

3.诈骗财物的对象，是否为近亲属之间的诈骗，是否积极退赃。

4.行为人之间的关系及各自地位；

5.行为人的基本情况，是否有前科或责任能力；

6.赃款去向。

（三）收集的证据

1.现场勘验、检查笔录；

2.行为人询问笔录；重点问明实施诈骗行为的动机、时间，地点，原因，经过，手段方式、财物数额等具体情节。

3.被害人询问笔录：文明时间、地点、手段、方式、经过，嫌疑人的体貌特征等。

4.案发现场记录违法行为的视听资料、电子证据。

5.物证：钱物有价票证、银行卡、作案工具等；

（四）具体处罚

1.一般情节：处5日以上10日以下拘留，可以并处00以下罚款；

2.情节较重：10-15天拘留，可以并处1000元罚款。

三、诈骗行为与其它相关行为的区别（难点）

（一）与借贷行为、代人购物拖欠货款的行为的区别

关键在于行为人主观上有无非法占有公私财物为目的。凡以占有为目的，不管是以借为名，还是以代购为名，只要采取了欺骗的方法，即应诈骗行为论处。反之，如果没有非法占有的目的，即使借款时使用了一些欺骗的方法，代购本身也有夸大成分，也属于民事纠纷，不能定诈骗行为。

(二）与利用封建迷信骗人钱财行为的区别

1.主观方面：诈骗是以非法占有财物为目的；利用封建迷信骗取钱财的动机是多元的，既有财、也有色，还有其它宣传封建迷信等目的，属于直接危害社会行为。后者虚构的事实是特定的，以神、主、鬼、妖、怪为内容。

2.侵犯的客体不一样。诈骗侵犯的客体是公私财物所有权；后者侵犯的客体是社会公共秩序，更多的是危害当事人身体健康。

【案例分析】2016年3月，江某（男，55岁，某农村农民）在从某农村到县城的公共汽车上结识了妻子正在生病的农民何某后，江某便对何某诡称自己曾受异人传授，身怀仙术，能不费吹灰之力治好何某妻子的病。何某信以为真，当即付给江某人民币500元，将江某请入家中，让江某为妻子治病。江某住进了何某家中后，声称治疗期间必须听他的，不能私自给病人吃药、打针，否则仙术不灵，后果自负。何某对江某奉为神明，言听计从，每日好酒好菜招待，让其专心为妻子治病。但是一个月后其妻病情非但没有好转，反而加重，何某在其子的极力劝阻下，将妻子送入县人民医院抢救，妻子的病情才稳定下来。至此何某方知上当，立即到派出所报案。

【处理结果】经调查取证后，派出所报请县公安局决定，依据《治安管理处罚法》第49条的规定，以诈骗行为对江某裁决拘留10日。

*【教师提问】公安机关的处罚决定是否正确？

【学生活动】分析、回答

【教师明确】应根据《治安管理处罚法》第27条第一项的一般情节，利用封建迷信活动危害社会给予十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。因为形式上骗取了钱财，但更大的危害在于危害他人身体健康。

（三）与招摇撞骗行为的区别

1.侵犯的客体不同。前者是公私财物所有权，后者是社会管理秩序，机国家机关和有关单位的正常活动和威信。

2.主观方面不同。前者是为了非法占有财物，后者是为了获取非法利益，包括财产利益、名誉、美色、虚荣心等。

3.客观方面不同。前者是虚构实施或隐瞒真相；后者是冒充国家工作人员或其它虚假身份，招摇炫耀，获取信任和非法利益。如某甲男在网络上自称某公安局民警，与某乙女相识，聊天中编造理由向她借款2000元，显然有冒充国家工作人员骗取信任的客观事实和手段，应定性为招摇撞骗行为。

（四）与诈骗罪的区别

二者的主要区别在于骗取公私财物的多少。

根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2011）规定，个人诈骗公私财物三千元至一万元以上的，属于“较大数额”。湘高发（2012）3号文件：诈骗公私财物“数额较大”的起点为五千元。

根据《解释》，虽达到“数额较大”的标准，但具有下列情形之一，且行为人认罪、悔罪的，可以不起诉或者免予刑事处罚：

1.具有法定从宽处罚情节的；

2.一审宣判前全部退赃、退赔的；

3.没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的；

4.被害人谅解的；

5.其他情节轻微、危害不大的。

诈骗近亲属的财物，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理。

 四、组织练习

【案例一】王某将存折遗失在银行内，当日未发现。5日后到银行挂失时发现存折内被人取走1000元，遂报案，要求公安机关调查处理。

*【教师提问】本案如何定性？

【学生活动】讨论、回答

【教师明确】诈骗行为