一、国内外主要理财规划师资格认证

      （一） 理财规划师（CHFP）

       2003年，人力资源和社会保障部正式设立理财规划师职业，颁布 《理财规划师国家职业标准》， “理财规划师” 列入国家职业大典。2004年，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立，作为制定及修订职业标准等事务的专门机构。2005年，理财规划师专业委员会成立了秘书处，正式展开培训工作。

    （二）注册理财规划师（CFP）

       注册理财规划师（Certified Financial Planner）起源于1985年的美国，目前发展为全球性的理财师认证组织，它是由CFP标准委员会考试认证，是目前国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格认证。在我国，CFP的认证机构是中国金融理财标准委员会。目前我国取得 CFP会员资格的专业人士中，有三分之二来自银行、证券、基金、保险公司等金融机构，另有三分之一人员主要从事独立理财顾问工作。

 CFP的资质认证必须要满足教育、考试、经验、操守四个环节的认定，在取得资格后每两年都要对资格进行更新，同时要接受20个课程继续教育的义务。                               （三） 注册财务策划师（RFP）

    财务策划师就是从事财务策划服务并取得相关专业资格认证的从业人员，广泛来自于会计师、注册会计师、个人理财顾问、投资顾问以及银行、保险、证券或财务公司的从业人员。

       RFP（Registered Finacial Planner）证书由中国香港注册财务策划师协会推出，其资格在欧美许多国家获得广泛认可。要获得RFP证书， 必须通过5门课程: 基础财务规划、投资规划、 保险及退休规划、 税务及遗产规划及高级财务策划。

（四）特许财富管理师（CWM）

特许财富管理师 （Chartered  Wealth Manager）由美国金融管理学会推出，是美国三大理财规划证书之一。CWM课程围绕保险计划、投资计划、退休计划、地产计划、税务计划和财务规划基本原则等六个方面的内容设置。在我国，要取得CWM认证需参加由国外资深专家为主要授课阵容的认证培训课程，并通过考试。合格的学员将可以获得由美国金融管理学会颁发的CWM证书。

     （五）特许金融分析师（CFA）

       特许金融分析师 （Chartered Financial Analyst） 由美国投资管理与研究协会于1963年发起成立，是目前全球金融财经界最为推崇的金融投资专业资格。我国于1999年引入CFA，目前在北京、上海和香港均设有CFA资格认证机构。全英文的CFA认证考试分为三阶段，每个考生每年只可报考一个阶段的考试，通过了才可报考下一阶段，而且必须于3~7年内通过全部三个阶段的考试。其考试内容涵盖了金融分析行业所必备的专业知识，包括证券分析、企业财务、定量分析、经济学、投资组合分析以及道德与职业操守等多方面。

除此以外，申请者还必须具备3年或3年以上美国投资管理与研究协会所认可的从业经验，遵守该协会公布的职业操守和道德准则，并申请成为一名该协会的成员，只有具备了这些条件后，申请者才可获得CFA资格证书。

二、 财金类高职学生的主要职业资格考试

   （一）国家理财规划师职业资格

 国家理财规划师职业资格分为三个级别: 高级理财规划师（国家理财规划师一级）、理财规划师 （国家理财规划师二级）、 助理理财规划师 （国家理财规划师三级）。考试内容有基础知识、专业技能、综合评审三项，考试每年两次，分设在5月中旬和11月中旬。理财规划师证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目，理财规划师持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地区理财行业发达程度的参考指标。对个人来说，理财规划师证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。

（二）银行从业资格证

      “中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织实施银行业从业人员资格考试。银行从业人员资格考试，是对依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本考核，共由四个基本的环节组成，具体为资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目，其余为专业科目。考生可自行选择任意科目报考。按照 《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过 “公共基础” 考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

       （三）证券从业资格证

       证券从业资格证书由中国证券业协会（SAC）颁发，是从事证券行业工作必须持有的资格证书。在我国，证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，必须在取得从业资格的基础上取得执业证书，从事相应的证券活动。                                                

   （四）保险从业资格证                                         

   保险从业资格考试分为全国保险中介从业人员资格考试和中国人身保险从业人员资格考试项目两大类: 保险中介从业人员考试又分为保险经纪人、 保险公估人及保险代理人考试，其中以保险代理人考试人数最多；人身保险从业人员考试 （即中国寿险管理师、寿险理财管理师、员工福利规划师资格考试）是广大保险从业人员加强后续专业知识学习，提高专业能力的重要证书。以下简要介绍保险代理人资格考试。

保险代理资格证是中国保监会对保险代理从业人员基本资格的认定，须通过参加中国保监会统一组织的保险代理从业人员基本资格考试方可取得，它并不具有展业证明的效力。 考试内容含 “保险原理”、“中华人民共和国保险法”、 “寿险业务” 及“财险业务”。

视频4：理财规划师的职业道德准则（原创）