个人理财

柴玉娇

目录

  • 1 项目一 走进个人理财
    • 1.1 认知个人理财
      • 1.1.1 了解个人理财的内涵
      • 1.1.2 洞悉个人理财的动机
      • 1.1.3 明确个人理财的目标
    • 1.2 生命周期理论
    • 1.3 计算货币的时间价值
      • 1.3.1 理解货币时间价值的原理
      • 1.3.2 计算复利现值和终值
    • 1.4 计算年金
    • 1.5 计量收益和风险
  • 2 规划现金
    • 2.1 制定现金规划
    • 2.2 诊断现金规划的问题及改进
    • 2.3 使用现金规划的方法和工具
  • 3 计划消费
    • 3.1 消费购买决策
    • 3.2 规划住房
  • 4 教育展望
    • 4.1 了解教育规划
    • 4.2 收集教育规划需求
  • 5 筹划保险
    • 5.1 了解保险规划的意义和步骤
    • 5.2 收集保险需求
  • 6 运营投资
    • 6.1 了解投资规划的意义和步骤
    • 6.2 分析投资目标和投资环境
    • 6.3 配置资产
  • 7 计议退休养老
    • 7.1 了解退休规划的意义和步骤
    • 7.2 分析退休需求
    • 7.3 准备退休金的投资
  • 8 财产分配和传承规划
    • 8.1 了解财产分配和传承规划的意义和步骤
    • 8.2 规划财产分配
    • 8.3 规划财产传承
计算年金