一、研究方法

在写作过程中，本书主要采用文献综述、比较分析、历史分析与现实研究相结合的方法。对待一些重要的理论问题，本书尽可能多地搜集、整理相关文献，按照分析主线进行综述，并尽可能作出自己的分析。具体采用了以下一些研究方法:

(1)比较方法。比较就是确定两种事物的异同点的过程。本书围绕金融系统与技术创新融资这一主题，用比较方法对不同金融系统在技术创新的不同阶段下解决信息问题的机制进行了详尽的剖析，以判断绩效，分析缘由。经过比较，本书认为，不同金融系统在为技术创新不同阶段提供金融服务时各具比较优势。并且，本书在阐述不同金融系统的特征及发展过程时也充分运用了这一方法。

(2)历史方法。历史方法是指从研究对象产生、发展的自然过程中揭示其本质和规律。面对世界各国丰富多样的金融系统，金融、经济学家们分别从不完善市场、竞争、金融功能、参与成本等不同的角度予以了解释。但无论是各典型国家的金融系统，还是我国的金融系统，并不完全是各国政府当局人为选择的结果，其历史条件、价值观念、法律环境、产业结构以及资源禀赋都对金融系统的形成及演变产生了重大的影响。本书就是依照历史方法，架构起不同金融系统的形成、发展与演进趋势分析这样的研究脉络。

(3)归纳与演绎方法。归纳与演绎是两种不同的推理方法。所谓归纳，是根据对某类事物中具有代表性的个体进行考察、分析，以得出一般结论，先摆事实，后求结论。所谓演绎，则是从一般知识和前提中推论出个别性结论的方法，先假说，后求证。本书的研究贯穿了这一对研究方法，通过分析市场主导型金融系统和银行主导型金融系统在技术创新不同阶段的融资表现，以概括出最优金融系统的一般特征。

此外，在研究的过程中，还适当采用了定量的分析方法。现代经济学研究中的一个显著特点是数量经济方法的引入。虽然理论研究未必都要以数学模型为基础，但有效利用数量经济方法表述和推导经济理论，在一定意义上说，是经济研究规范化、成熟化和实用化的标志。在新技术开发融资和技术改进融资过程中，为了更好地比较两种主要金融系统及确定其融资界限，通过两个简单的理论模型进行了量化分析。同时，在研究理论问题的过程中并不脱离实际，既对成功促进技术创新的金融系统进行历史研究和比较分析，希望得出一定的经验和启示，也对我国金融系统的现实情况作一定的阐述并勾画出未来前景。