第七章 银行业监督管理法

考点7 银行业监督管理法

308.2018回忆/单

某商业银行董事长张某授意该银行隐瞒亏损并提供虚假财务报告，导致该商业银行被吊销经营许可证，后被撤销清算。在此之前，该商业银行曾因未遵守关于资产负债的比例违规发放贷款被国务院银行业监督管理机构处以罚款，该罚款尚未缴纳。该商业银行被撤销清算期间，发现未缴纳上一年度税款，还有一笔税款因商业银行计算错误而未缴纳。下列相关说法正确的是：

A.在清算时，清算组应优先清偿包含企业所得税在内的欠缴税款

B.在清算期间，该银行应先向国务院银保监会缴纳罚款

C.在该商业银行被清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，可申请司法机关禁止张某出售其自有房屋

D.因计算错误未缴的税款，税务机关可要求该商业银行补缴但不能收取滞纳金

309.2016/1/72

陈某在担任某信托公司总经理期间，该公司未按照金融企业会计制度和公司财务规则严格管理和审核资金使用，违法开展信托业务，造成公司重大损失。对此，陈某负有直接管理责任。关于此事，下列哪些说法是正确的？

A.该公司严重违反审慎经营规则

B.银监会可责令该公司停业整顿

C.国家工商总局可吊销该公司的金融许可证

D.银监会可取消陈某一定期限直至终身的任职资格

310.2013/1/68

某商业银行决定推出一批新型理财产品，但该业务品种在已获批准的业务范围之外。该银行在报批的同时要求下属各分行开展试销。对此，下列哪些选项是正确的？

A.该业务品种应由中国银监会审批

B.该业务品种应由中国人民银行审批

C.因该业务品种在批准前即进行试销，有关部门有权对该银行进行处罚

D.该业务品种在批准前进行的试销交易为效力待定的民事行为

311.2013/1/69

某商业银行违反审慎经营规则，造成资本和资产状况恶化，严重危及稳健运行，损害存款人和其他客户合法权益。对此，银行业监督管理机构对该银行依法可采取下列哪些措施？

A.限制分配红利和其他收入

B.限制工资总额

C.责令调整高级管理人员

D.责令减员增效

312.2012/1/29

根据《银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构有权对银行业金融机构的信用危机依法进行处置。关于处置规则，下列哪一说法是错误的？

A.该信用危机必须已经发生

B.该信用危机必须达到严重影响存款人和其他客户合法权益的程度

C.国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管

D.国务院银行业监督管理机构也可以促成其机构重组

313.2011/1/29

关于《银行业监督管理法》的适用范围，下列哪一说法是正确的？

A.信托投资公司适用本法

B.金融租赁公司不适用本法

C.金融资产管理公司不适用本法

D.财务公司不适用本法

314.2010/1/26

下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围？

A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

B.受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等

C.审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种

D.接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金

315.2010/1/70

银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？

A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明

B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件与资料

C.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结

D.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存

316.2008/1/22

某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？

A.该省人民政府主管金融工作的负责人

B.国务院主管金融工作的负责人

C.中国人民银行负责人

D.国务院银行业监督管理机构负责人