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大学生职业生涯规划与创新创业指导
1.5.7.7.2 7.2 资金来源与运用
7.2 资金来源与运用

初创期,公司共筹集资金500万元人民币,其中公司自筹150万元,风险投资125万元,银行一般贷款125万元(金融机构一年期借款,按2015年9月6日起执行的国家调整后银行一年期贷款利率为参考,利率5.0%),专利质押贷款100万元。运营的第3、4年我们将在原来的基础上增加60万~80万元的短期借款,以此改善公司现金流动状况,并达到较合理的资产负债比例。

所筹集的资金主要用于公司初创期原材料购买、设备采购、厂房租赁、装修费用、广告费及其他日常资金等,总投资预算如表7.2所示:

表7.2 总投资预算 单位:万元