2014年11月，摩尔多瓦中央银行发现，三家摩尔多瓦银行的10亿美元资金在两三天内先后被打到了五家在香港注册的英国公司账上，而这些公司的名字以前从来没有听说过。为了查清事情真相，摩尔多瓦中央银行聘请了私营的国际调查公司“卡罗尔”展开调查。最近，摩尔多瓦议会议长安德里安·坎杜透露，经过几个月的努力，“卡罗尔”公司调查的结论是：这是一起国际骗取贷款案，摩尔多瓦富商施诺尔是案件的“幕后操纵者”。

施诺尔虽然是摩尔多瓦的著名富商，但今年只有28岁。三岁时，他跟随其父亲米龙从以色列移民摩尔多瓦。据施诺尔讲，父亲米龙是个非常成功的商人，他从父亲那里继承了许多公司和产业，其中包括几家连锁的免税商店。经过多年的努力，施诺尔的公司规模越来越大，生意越来越红火。最近几年，他还投资体育领域，所收购的球队刚刚获得了摩尔多瓦足球顶级联赛的冠军，还出资成立了摩尔多瓦网球协会，会长玛丽娜·陶贝尔是他的小学同学。陶贝尔说：“当我们放学后都回家做作业时，施诺尔去他父亲的公司旁听业务会去了，这个人太勤奋了。”

从2012年年初开始，一些在香港注册的英国公司开始收购摩尔多瓦三家主要银行Unibank、Banca Sociala和Banca de Economii的股份，从而成为这些银行的股东。然后，从来没有露面的“神秘股东”指使这些银行向英国公司提供贷款。通过一系列复杂的操作，三家银行的流动资金大约10亿美元就这样以“贷款”的名义被全部转走，导致这些银行陷入倒闭的边缘。“卡罗尔”公司的调查报告说，大部分“贷款”后来都进入了与摩尔多瓦商人施诺尔有关联的离岸公司。而为了维持那三家银行的正常运转，摩尔多瓦中央银行被迫为这些银行提供8.7亿美元的紧急贷款。

对于“卡罗尔”公司调查报告的结论，施诺尔近日在其摩尔多瓦首都基希讷乌市中心的办公室里接受了记者的采访，进行“澄清”。他声称，调查报告仅是根据银行的交易记录进行剪贴而已，并没有证明他与此事有关。他除了是Unibank银行和Banca Sociala银行的客户外，并不拥有这两家银行的股份。不过，他是Banca de Economii银行的董事长，而这家银行因发放贷款不当而出现的坏账是在他上任之前发生的，与他无关。他说：“当我接手Banca de Economii银行时，我被吓坏了，银行的坏账竟然高达3.76亿美元。”

“卡罗尔”公司的调查报告说，施诺尔控股的Banca de Economii银行向英国公司提供了总计7.5亿美元的“贷款”，而这些英国公司都不是实体公司，而是“离岸合伙公司”，登记信息非常简单，查不到公司法人的详细信息。在英国，类似的“离岸合伙公司”有很多，2009/2010财年有17239家，而到了2013/2014财年，增长到了27853家。调查报告还显示，这些英国公司都与施诺尔有着千丝万缕的联系。目前还不清楚的是，这起国际骗贷案是施诺尔一个人干的，还是另有同伙。