教学项目四　个人理财规划

【知识目标】

掌握理财规划的基本流程。

客户信息的种类及收集方法。

个人及家庭财务报表。

客户的风险承受能力及态度。

现金及债务的规划原则及方法。

保险规划的原则及方法。

教育、养老等人生大事件的规划内容。

税收及投资规划的基本情况。

理财规划书内容。

【技能目标】

能够明晰理财规划的基本流程。

能够区分客户总类并收集有效信息。

能够制作并分析家庭财务报表。

能够分析客户的风险属性。

能够熟练介绍理财产品的销售及购买方式。

能够进行现金、负债等已有情况的规划和改善。

能够进行教育、养老等人生大事件规划。

能够进行保险规划、税收规划、投资规划。

能够根据客户情况制定理财规划书。