教学项目二　理财规划理论准备

【知识目标】

生命周期理论。

货币时间价值理论。

现值、终值及年金的计算。

持有期收益率、预期收益率的计算。

风险类型与测定。

资产组合理论。

资产配置模型与策略。

【技能目标】

能够做出合理的个人理财规划与资产配置，了解在不同阶段客户的特征。

能够学会个人理财的财务基本计算。

能够学会理财资产的预期收益和风险度量。

能够找出最优资产组合。

能够操作资产配置过程。

能够对理财客户风险评估。