【知识目标】

个人理财理念。

个人理财的概念与分类。

个人理财的过程。

银行个人理财的影响因素。

个人理财国内外的发展和现状。

从业者的发展状况。

【技能目标】

能够评估理财环境和个人条件。

能够分析宏观经济环境和政策环境。

能够根据金融市场的变化调整理财策略。