第 10 章 个人理财从业人员

　　理财规划是一个相对较新的行业，是近些年出现的服务行业中涵盖范围最广的一种行业。理财规划师不仅可以帮助顾客制定短期的理财规划，还可以为客户制定符合人生目标的长期规划。但是，作为一名理财规划师，所提供给客户的决不应当只停留在理财产品的推荐上。

　　个人理财规划师是理财从业人员的重要组成部分。个人理财规划师英文为Personal Financial Planner(简称为PFP)。个人理财规划师是CIFM协会个人理财领域的基础性和标准性认证，PFP认证的推出为包括美国在内的许多国家监管、民间协会团体、金融机构的理财服务提供的标准化的知识体系和执行标准。PFP认证在北美地区的从业人员中具有广泛的认同，并随着CIFM的国际化进程成为世界性的认证标准。PFP作为标准体系化的认证，拥有完善的标准化教育流程、认证流程和会员管理流程。拥有PFP资格被认为具备了CIFM协会要求的五大标准，会赢得客户的广泛认可和同行的尊敬。

　　PFP是理财人员的基础性认证，有着严格的从业道德和职业规范要求，并对其他协会的专业资格持较开放的态度。目前，北美和亚太地区已经有超过20 000名金融从业者通过本项目提高了自身的能力。