个人理财规划

宋蔚蔚

目录

  • 1 个人理财概述
    • 1.1 课程初识：补足人生必修课程，财商C位强势出道
    • 1.2 理财初识：积极开发被动收入，让钱包不再干瘪瘪
    • 1.3 理财误区：陷入理财误区陷阱，洪荒之力真正难使
    • 1.4 规划流程：设定个人理财目标，摸清自身家底情况
    • 1.5 规划流程：了解资金来龙去脉，修正家庭财务问题
  • 2 个人理财规划的基本理念
    • 2.1 认识风险：自身可控才下注，防范忧愁难入眠
    • 2.2 认识风险：天上掉下的馅饼，可能砸出个陷阱
    • 2.3 认识风险：赚钱时落袋为安，亏钱时以命相搏
    • 2.4 时间价值：今天明天谁价高，单利复利弄清楚
    • 2.5 时间价值： 72法则很神奇，财富何时能翻番
    • 2.6 时间价值：财富投资需靠前，你的小钱变大钱
  • 3 流动性规划
    • 3.1 流动规划：三性协调很重要，流动性来打头阵
    • 3.2 存款种类：纷繁复杂品种多，总有一款适合你
    • 3.3 存款利率：利率涨跌惹人烦，转存平衡帮你忙
    • 3.4 存款组合：放弃定期高收益，任性中冒着傻气
    • 3.5 用银行卡：安全使用银行卡，小心盗用没商量
    • 3.6 用银行卡：信用卡的小门道，不懂道道要中招
    • 3.7 其它工具：被动主动选择多，货币基金挑大梁
  • 4 个人融资规划
    • 4.1 个人融资：借钱不要拍脑袋，考虑周全总没错
    • 4.2 民间借贷：欠条借条分不清，老赖坑你没商量
    • 4.3 银行贷款：贷款也有选择权，双方匹配才牵手
    • 4.4 银行贷款：还款方式差异大，提前还款细思量
  • 5 个人投资规划
    • 5.1 股票投资：基本概念弄清楚，做个明白入市人
    • 5.2 股票投资：名称头尾有门道，风险大小一言出
    • 5.3 股票投资：投资内外可分析，不断学习方长久
    • 5.4 债券投资：债券并非保险箱，黑手仍可靠近它
    • 5.5 债券投资：国债品种不太同，投资回报有差异
    • 5.6 债券投资：闲置资金无处放，可投国债逆回购
    • 5.7 基金投资：基金投资第一步，辨清品种识风险
    • 5.8 基金投资：不默默承受费用，不痴痴放走分红
    • 5.9 基金投资：基金定投享复利，配置种类按需求
    • 5.10 银行理财：刚性兑付已取消，细读条款自担责
    • 5.11 银行理财：挑选产品要仔细，提防飞单套住你
    • 5.12 黄金投资：黄金价格常动摇，总是跟风会坏事
    • 5.13 黄金投资：黄金投资选择多，适合自己最重要
    • 5.14 外汇投资：买入卖出价不同，现钞现汇需分清
    • 5.15 外汇投资：投资品种有区别，风险大小很不同
    • 5.16 网络投资：网络投资虽灵活，提防陷阱防被骗
  • 6 个人保险规划
    • 6.1 保险概念：明白自己的身份，不错过对的时间
    • 6.2 保险概念：现金价值功能多，免责条款细细读
    • 6.3 保险种类：保险品种那么多，如何选择考虑好
    • 6.4 保险选择：多种因素捋一捋，综合思量才保险
  • 7 个人税收规划
    • 7.1 税收种类：认清税种不慌张，争做纳税明白人
    • 7.2 个税变革：个税负担渐渐轻，我们生活日日兴
    • 7.3 个税计算：收入来源各不同，适用税率有差异
    • 7.4 专项附加：减税红包送上门，比对条件享扣除
  • 8 婚姻家庭的理财规划
    • 8.1 婚前财产：婚前财产属于谁，结婚彩礼能退否
    • 8.2 结婚财产：共同所有归大家，个人所有归个人
    • 8.3 结婚财产：婚姻房产那些事，缕缕清楚心更安
    • 8.4 离婚财产：共同财产一分二，婚中债务如何分
  • 9 教育规划
    • 9.1 教育规划：人力资本最珍贵，教育投资早规划
    • 9.2 工具选择：主动资金打主力，被动资金做替补
    • 9.3 案例分析：教育筹备靠积累，适合自己最重要
  • 10 退休养老规划
    • 10.1 养老规划：养老规划有步骤，根据缺口选产品
    • 10.2 工具选择：养老工具千万条，条条道路通罗马
    • 10.3 路径选择：涨跌顺序有影响，提现收益找均衡
  • 11 阅读
    • 11.1 阅读
  • 12 调查问卷
    • 12.1 调查问卷
认识风险：自身可控才下注，防范忧愁难入眠
  • 1 学习目标
  • 2 视频
  • 3 章节测验

通过本章学习，你需要掌握和了解以下问题：

1.了解时间价值的概念

2.掌握复利和单利的差别

3.熟练计算复利终值、现值、年金终值、年金现值

4.理解时间价值与投资时机、工具的选择

5.掌握名义利率与实际利率的差别

6.了解风险的概念，并且理清风险和收益的关系

7.了解前景理论对风险的认知

8.理解风险偏好与风险容忍度的概念