视频：金融监管的国际协调与合作

一、银行业的国际监管

(一)巴塞尔银行监管委员会 

银行监管的两个根本目标：

• 一是新的监管框架应服务于增加国际银行体系的健全和稳定

• 二是本着消除国际银行间现存不平等竞争的根源和确保制度公平的观点，在新框架应用于各不同国家的银行时应具有高度的一致性

视频：巴塞尔协议1和2

视频：巴塞尔协议3

(二)《有效银行监管核心原则》的主要内容

1．独立性、权力、透明度和合作

2．许可的业务范围

3．审慎监管规章制度

4．持续监管的各种方法

5．会计处理与信息披露

6．监管当局的纠正及整改权力

7．并表及跨境监管

二、证券业的国际监管

（一）国际证监会组织简介  

国际证监会组织(International Organization of Securities Commissions，IOSCO)是证券监管领域最重要的国际组织。其功能如下：

• 共同制定高水平的规则以维持市场的高效、成功运作

• 加强信息交流以促进国内市场的发展

• 共同致力于建立国际证券交易的准则和有效监管

• 严格适用准则并建立有效的违规者责任规范，以促进市场的一体化建设

《证券监管目标与原则》的主要内容如下：

1.监管机构相关的原则

2.自律的原则

3. 证券监管执行的原则

4. 监管合作的原则

5.发行人的原则

6.集合投资组合的原则

7.市场中介机构的原则

8. 二级市场的原则

三、保险业的国际监管

（一）国际保险监督官协会简介

国际保险监督官协会(International Association Of lnsurance Supervisors，IAIS)成立于1994年，现有成员包括180个国家的保险监管组织。

(二)《保险监管核心原则》的主要内容

《保险监管核心原则》的主要内容主要有十项：

1．关于保险监管者的组织结构

2. 关于批准营业和公司控制权变更

3．关于公司治理

4．关于内部控制原则

5．关于谨慎性原则

6．关于市场行为

7．关于监控与现场检查

8．关于监管处罚

9．关于跨区经营 

10．关于协调、合作与保密