商业银行经营与管理

刘晔

目录

  • 1 第一章  商业银行概述
    • 1.1 课程简介
    • 1.2 本章导学
    • 1.3 思政微课：加快建设金融强国 助推金融高质量发展
    • 1.4 PDF课件
    • 1.5 知识点视频1：我国商业银行的职能和地位
    • 1.6 知识点视频2：商业银行的经营管理原则
    • 1.7 课程思政：泰隆银行成长的三十年历程
    • 1.8 课程思政：​ 话剧立秋—感受晋商票号转型的苦痛
    • 1.9 研究性教学：中国银行业70年的历程、特点和经验
    • 1.10 法律视野
    • 1.11 重点难点
    • 1.12 单元测验
  • 2 第二章 商业银行产生与发展
    • 2.1 本章导学
    • 2.2 商业银行起源与发展
    • 2.3 思政微课：中原银行全力打造供应链平台，金融服务提质升级
    • 2.4 拓展视频1：网络银行
    • 2.5 拓展视频2：物联网银行
    • 2.6 课程思政：新形势下中国金融科技的发展趋势的逻辑及对银行业的影响
    • 2.7 商业银行发展趋势
      • 2.7.1 PPT课件
      • 2.7.2 知识拓展：互联网金融的模式
      • 2.7.3 案例分析：建设银行数字化转型实践
      • 2.7.4 重点难点
      • 2.7.5 单元测验
  • 3 第三章 商业银行的组织制度
    • 3.1 商业银行的外部组织形式
    • 3.2 商业银行的内在治理结构
    • 3.3 商业银行监管
      • 3.3.1 思政微课：包商银行被监管机构接管对我国商业银行的警示
      • 3.3.2 法律视野
  • 4 第四章 商业银行负债业务
    • 4.1 商业银行负债业务
      • 4.1.1 本章导学
      • 4.1.2 思政微课：商业银行服务人民金融需求
      • 4.1.3 PDF课件
      • 4.1.4 知识点视频1：商业银行负债的作用及原则
      • 4.1.5 知识点视频2：商业银行负债的构成
      • 4.1.6 课程思政：金融伦理为什么重要？
      • 4.1.7 实务案例：财通资管赢家系列产品
      • 4.1.8 虚拟仿真：银行柜面业务实训
      • 4.1.9 研究性教学1：数字金融促进商业银行产品技术创新
      • 4.1.10 研究型教学2：商业银行存款类产品的规范与创新研究
      • 4.1.11 研究性教学3：构建中国特色社会主义金融伦理体系-兼议西方金融伦理的批判
      • 4.1.12 知识拓展：解码摩根大通银行
      • 4.1.13 法律视野
        • 4.1.13.1 防范和处置非法集资条例
        • 4.1.13.2 同业存单管理暂行办法
        • 4.1.13.3 存款保险条例
      • 4.1.14 重点难点
      • 4.1.15 单元测验
  • 5 第五章 商业银行现金资产管理
    • 5.1 PDF课件
    • 5.2 知识点视频1：商业银行现金资产构成
    • 5.3 知识点视频2：商业银行超额准备金管理
    • 5.4 知识拓展：人民币发行程序及真伪辨别
    • 5.5 思政微课：英国诺森罗克银行挤兑事件的启示
    • 5.6 研究性教学：
      • 5.6.1 中国央行数字现金货币，目标、定位、机制与影响
      • 5.6.2 法定数字货币发行监管国际比较研究
      • 5.6.3 讨论：未来数字货币普及后对第三方支付有何影响？
    • 5.7 实务案例：中原银行鹤壁分行多举措压降现金库存 减少非生息资产占用
    • 5.8 课程思政：美联储加息加剧流动性风险 硅谷银行“轰然倒塌”成牺牲品
    • 5.9 法律视野：商业银行流动性风险管理办法
    • 5.10 重点难点
    • 5.11 相关拓展
    • 5.12 单元测验
  • 6 第六章 商业银行贷款业务
    • 6.1 学习课件
    • 6.2 本章导学
    • 6.3 思政微课：绿色金融助推经济高质量发展
    • 6.4 PDF课件
    • 6.5 知识点视频1：商业银行贷款的程序
    • 6.6 知识点视频2：商业银行贷款质量分类
    • 6.7 知识点视频3：商业银行贷款管理制度
    • 6.8 虚拟仿真1：商业银行经营模拟虚仿实验
    • 6.9 知识拓展：工商银行信贷业务流程和有关规定介绍
    • 6.10 课程思政：信贷助力抗疫 助推民航业发展 支持实体经济
    • 6.11 从小额信贷到普惠金融—联合国开发计划署项目在中国
    • 6.12 课程思政：次贷危机的根源
    • 6.13 课程思政：绿色信贷是绿色金融的主力军
      • 6.13.1 一文读懂绿色金融
      • 6.13.2 绿色信贷的兴业银行样本
    • 6.14 法律视野
      • 6.14.1 贷款通则
      • 6.14.2 关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知
      • 6.14.3 民法典
      • 6.14.4 商业银行贷款损失准备管理办法
      • 6.14.5 银行贷款损失准备计提指引
    • 6.15 重点难点
    • 6.16 单元测验
    • 6.17 研究性教学：商业银行贷款信用分析
      • 6.17.1 金融安全视角下区域性中小银行不良贷款成因机理研究
      • 6.17.2 违规信贷隐藏深抽丝剥茧现原形
      • 6.17.3 我国房地产企业的信用风险评价研究
      • 6.17.4 商业银行贷款信用风险应如何防范?谈谈你的看法。
    • 6.18 虚拟仿真2：小微企业贷款仿真实验
  • 7 第八章 商业银行中间业务
    • 7.1 教学课件
    • 7.2 知识点视频
    • 7.3 法律视野
  • 8 第九章 表外业务
    • 8.1 本章导学
    • 8.2 思政微课1
    • 8.3 思政微课2
    • 8.4 知识点视频1：表外业务概述
    • 8.5 知识点视频2：银行承兑汇票
    • 8.6 课程思政：日升昌票号
    • 8.7 法律视野
  • 9 第十一章 商业银行资本管理
    • 9.1 本章导学
    • 9.2 PDF课件
    • 9.3 思政微课：地方政府专项债开辟中小银行资本补充新渠道
    • 9.4 知识点视频1：商业银行资本金功能
    • 9.5 知识点视频2：商业银行资本金构成
    • 9.6 课程思政2：为中小银行“补血”！今年以来地方发行专项债超1200亿
    • 9.7 法律视野
    • 9.8 课程思政1：外资参股北京银行
    • 9.9 重点难点
    • 9.10 单元测验
  • 10 第十二章  商业银行风险管理
    • 10.1 本章导学
    • 10.2 PDF课件
    • 10.3 知识点视频1：商业银行的八大风险
    • 10.4 知识点视频2：商业银行全面风险治理架构
    • 10.5 课程思政：邯郸银行金库被盗
    • 10.6 课外视频2：穷人银行家
    • 10.7 研究性教学：商业银行关联交易与信用风险管理
    • 10.8 知识拓展：商业银行全面风险管理框架
    • 10.9 虚拟仿真：商业银行流动性风险管理虚拟仿真
    • 10.10 课外视频1：汇丰银行的经营之道
    • 10.11 重点难点
    • 10.12 单元测验
  • 11 第十三章 商业银行财务管理
    • 11.1 本章导学
    • 11.2 PDF课件
    • 11.3 思政微课：中国商业银行在世界银行排名中屡获佳绩
    • 11.4 知识点视频1：绩效评价的程序
    • 11.5 知识点视频2：绩效评价的基本方法
    • 11.6 法律视野
    • 11.7 课程思政：全球银行100强
    • 11.8 知识拓展1：经济利润核算与经济资本管理
    • 11.9 知识拓展2：RAROC风险管理技术
    • 11.10 研究性教学
      • 11.10.1 研究性教学1：RAROC为中心的绩效导向
      • 11.10.2 研究性教学2：商业银行绩效评价管理体系重构
      • 11.10.3 研究性教学3：基于因子分析的银行绩效评价
    • 11.11 重点难点
    • 11.12 单元测验
  • 12 商业银行证券投资业务
    • 12.1 本章导学
    • 12.2 思政微课：硅谷银行债券投资失败的成因及启示
    • 12.3 PDF课件
    • 12.4 知识点视频1：银行证券投资的对象
    • 12.5 知识点视频2：银行证券投资策略
    • 12.6 研究性教学
      • 12.6.1 债券投资如何影响银行系统性风险
      • 12.6.2 商业银行债券指数化投资的久期策略研究
      • 12.6.3 债券投资与银行风险——兼论分类债券投资的差异化影响
    • 12.7 重点难点
    • 12.8 单元测验
  • 13 商业银行国际业务
    • 13.1 本章导学
    • 13.2 思政微课：“一带一路”战略下中国银行践行大行担当
    • 13.3 PDF课件
    • 13.4 知识点视频1：国际结算主要方式
    • 13.5 知识点视频2：国际信贷业务
    • 13.6 知识拓展：
      • 13.6.1 Libra的出现打破了银行和SWIFT的代理机制
    • 13.7 课程思政：巴林银行期货交易失败导致破产
    • 13.8 研究性教学：我国商业银行主要国际业务发展业态
      • 13.8.1 我国国际保利业务发展中的问题及提升路径
      • 13.8.2 贸易类银行保函在进出口贸易中的应用
      • 13.8.3 稳慎推进人民币离岸业务
    • 13.9 重点难点
    • 13.10 单元测验
  • 14 商业银行市场营销管理
    • 14.1 本章导学
    • 14.2 思政微课：中信银行借力数据仓库助力信用卡大数据营销
    • 14.3 PDF课件
    • 14.4 知识点视频1：商业银行产品营销基本策略
    • 14.5 知识点视频2：商业银行市场竞争策略
    • 14.6 专家访谈：如何进行有效的客户关系管理
    • 14.7 课程思政：金燕驿站，打通农村金融服务最后一公里
    • 14.8 研究性教学：商业银行营销的数字化转型
    • 14.9 案例分析：中信银行借力Greenplum玩转信用卡大数据营销
    • 14.10 重点难点
    • 14.11 单元测验
  • 15 商业银行资产负债管理
    • 15.1 本章导学
    • 15.2 思政微课：硅谷银行倒闭事件对银行资产负债管理的启示
    • 15.3 PDF课件
    • 15.4 知识点视频1：商业银行资产管理理论
    • 15.5 知识点视频2：我国商业银行资产负债管理的六个阶段
    • 15.6 研究性教学：新形势下商业银行资产负债管理的思考
    • 15.7 知识拓展：银行全表资产负债管理探索
    • 15.8 重点难点
    • 15.9 单元测验
  • 16 待使用
    • 16.1 说课视频
    • 16.2 课程图谱
    • 16.3 学习步骤
    • 16.4 成绩构成
    • 16.5 本章导学
    • 16.6 商业银行表外业务（待使用）
      • 16.6.1 名家讲座：居民资产配置的方法
      • 16.6.2 专家访谈1：我国理财业务发展的现状及趋势分析
      • 16.6.3 专家访谈2：我国银行同业业务发展历程、现状与趋势
      • 16.6.4 知识拓展1：银行理财业务
      • 16.6.5 知识拓展2：银行结算凭证图样
      • 16.6.6 虚拟仿真：远期利率协议
      • 16.6.7 虚拟仿真：飞机租赁交易
      • 16.6.8 研究性教学
        • 16.6.8.1 研究性教学1：远期利率协议的定价、应用与风险防范
        • 16.6.8.2 研究性教学2：后资管新规时代的中国资管行业
      • 16.6.9 法律视野2
      • 16.6.10 财富管理案例
      • 16.6.11 重点难点
      • 16.6.12 单元测验
商业银行监管
  • 1 学习目标
  • 2 学习课件

【知识目标】学习商业银行监管的定义及主要内容。

【能力目标】 通过本章学习，认识商业银行面临的问题及如何对其进行监管。

教学重点：商业银行的发展及经营、监管的发展趋势

教学难点：金融危机暴露的银行监管问题及改革方向