1、适时取出投保单

 投保单一般会随着建议书一起从公文包里取出， 当建议书讲解完成后，就可以很方便地用投保单进行推定承诺法促成了。有些营销员很害怕把投保书和单据拿出来，认为这样会吓跑客户，事实上，营销员与客户谈话时就应该把资料都按顺序摆在客户面前，抓住机会用投保书进行试探，不要等到客户决定签约了才手忙脚乱地翻投保书、找单据，给客户一种很不专 业的印象。

     2、让客户申请

 在填写投保单前跟客户讲:“ 保险公司对投保的资格审查很严格，并不是每个人都能获得保单。你可以先填写一张申请表(就是指投保单)，看看自己是否符合承保条件。”很多时候人们对通过争取得到的东西倍感珍惜。“申请投保”不仅让客户会珍惜拥有保单的资格，同时也为签约后可能出现的体检、加费等问题的解决做好铺垫。

3、请客户出示身份证

这是最常用的开始投保单填写的方法。

4、请客户确定受益人

通常从投保书上最简单的内容开始填写。当问到受益人这个问题时最好这样问:“这笔现金要给谁?全部吗?”不要直接问:“请问受益人是谁?这样马上就可以凸现保险的功用。

5、自己先签名，并引导客户签名

 一定要自己先签名， 客户会很在意他的营销服务员是谁。自己先签名，同时给客户一个明确的承诺。然后把投保单放到需要客户签名的地方，指给他看并认真地说:“您需要在这里签个名。”

 6、安排交费

安排交费需要填写票据或协议书。填写过程定要沉着冷静，保证百分之百的准确。

7、签约后的动作

签约后不宜在客户那里长时间逗留，用简单的语言对客户表示祝贺，恭喜他为家庭规划了保险保障，同时对客户的信任表示适度感谢而后告辞。

 8、促成动作细节

 （1）坐在客户的右边。在右边可以方便地书写和解释，客户可以看得更清楚。

 （2）多请客户帮忙。若有需要计算的内容可以请客户帮忙，增强客户的参与感与认同感。

 （3）快速签单。白纸黑字，往往会让人感到事情已定。因此，娴熟地签单会让客户更容易默认。

 （4）所有手续一次完成。 填写投保书、相关票据、以及安排体检尽量一次完成， 以免节外生枝。

 （5）办理投保时要集中精力， 不要涉及其他话题，以免干扰客户思路。

 促成过程中的这些动作一方面是为 了方便客户填写投保单完成签约，另一方面能增 加客户的信心。别小看这些细枝末节，很多时候若做得不到位会引起客户疑虑，导致前功尽弃。