学习目标与学习要点：了解保险规划的含义、基本原则，熟悉保险规划流程；认知家庭生命周期，了解家庭生命周期特点与相应的保险需求。掌握客户服务的含义、特点及主要内容；了解保险服务礼仪的基本要求；掌握保险销售从业人员职业道德要求。