保险精算原理

刘燕

目录

  • 1 预备知识
    • 1.1 导论
    • 1.2 利息理论
  • 2 生命表
    • 2.1 生命表基本知识
    • 2.2 生存函数
    • 2.3 非整数年龄生命函数
    • 2.4 生命表及其转换函数表的制作原理实验
    • 2.5 实验-生存函数及其应用
  • 3 寿险
    • 3.1 死亡年年末赔付的寿险精算现值
    • 3.2 死亡时赔付的寿险精算现值
    • 3.3 生存年金的精算现值
    • 3.4 均衡净保费
    • 3.5 总保费
    • 3.6 实验-寿险定价
  • 4 寿险准备金
    • 4.1 准备金计算方法
    • 4.2 责任准备金递推公式
    • 4.3 修正的净保费责任准备金
    • 4.4 实验-修正责任准备金的计算
  • 5 损失分布的拟合和近似
    • 5.1 损失分布理论
    • 5.2 卷积
    • 5.3 变换
    • 5.4 近似
    • 5.5 损失分布的贝叶斯修正
    • 5.6 实验-损失分布拟合和近似
  • 6 非寿险精算
    • 6.1 纯保费法
    • 6.2 赔付率法
    • 6.3 趋势分析
    • 6.4 分类费率
      • 6.4.1 边际总和法
      • 6.4.2 信度模型
      • 6.4.3 奖惩系统
    • 6.5 非寿险准备金评估
    • 6.6 非寿险精算实验
分类费率
  • 1 教案
  • 2 课件

分类变量：个体风险的一些基本风险特征，根据这些特征，可以将风险集合区分成若干风险子集，属于同一个风险子集的个体风险具有近似相同的潜在损失。分类变量既可以是数量特征的指标，也可以是属性特征的指标。

风险分类与其它定价因素的关系

1、风险单位。

2、经验费率。

3、市场营销和承保。