一、项目风险分析

项目风险分析与评估是针对风险识别结果（项目风险清单）对各类潜在风险的度量与评价，是为选择风险防范与控制方式提供重要依据的过程。工程项目风险分析是由风险分析人员，通过对风险分析工具、技术及风险表现类别的掌握，对风险存在和发生的时间、风险的影响和损失、风险可能性、风险级别及风险的可控性加以分析。工程项目风险分析包括定性分析和定量分析。

（一）工程项目风险的定性分析

工程项目风险的定性分析是按风险对工程项目目标可能的影响对风险进行排序，可以明确特定风险的重要程度从而指导风险应对计划的制定，并帮助人们修正项目计划中经常出现的偏差。对工程项目风险进行定性分析时，要依据识别工程项目风险、工程项目进展状况、风险管理计划和工程项目类型这几个要素进行分析。定性分析较为常用的三种方法是风险概率与影响程度评估、风险概率和影响矩阵、风险数据质量评估。

1.风险概率和影响程度的评估

风险概率和影响程度的评估是指调查每项具体风险发生的可能性和对工程项目目标的潜在影响，既包括消极影响或威胁，也包括积极影响或成本。具体运用中，就是选择对项目风险类别比较熟悉的人员（可以是项目团队成员、组织内的其他人员或组织外部的专业人员），采用召开会议或进行访谈的方式对风险进行评估，最终要确定每一种已识别的项目风险的发生概率和影响等级。

2.风险概率和影响矩阵

风险概率和影响矩阵就是根据评定的风险概率和风险影响矩阵的形式，评估工程项目每项风险的紧迫程度和重要性，这种形式规定了各种风险概率和影响的组合，并规定这些组合的重要性等级。这种风险概率和风险影响矩阵能够有效的为风险应对措施提供指导，很多工程项目在应对风险时采用这种矩阵。具体矩阵形式见表1。

表1   风险概率和影响矩阵

3.风险数据质量评估

风险数据质量评估包括检查人们对工程项目风险的理解程度和工程项目风险数据的完整性、精确性和可靠性。由于风险定性分析要具有很高的可信度，分析时使用的数据就必须准确、无偏差，而风险数据质量评估就能有效的估计有关风险的数据对风险管理的有用程度。

对工程项目风险进行定性分析之后，就可以通过比较风险等级对该项目的整体风险程度做出评价，按照风险等级对风险及其具体状况做出详细的描述。其中列入高级或中级的风险是进一步分析的重点，应做出更为详细的分析和评价。随着风险分析的进一步深入，分析结果显示出的趋势会逐步清晰，给为风险应对计划的制定和进一步的风险分析创造条件。

（二）工程项目风险的定量分析

定量风险分析是指对定性风险分析过程中作为对项目存在的潜在重大影响的风险进行分析。定量风险分析的目标是量化分析每一项风险的概率及其对项目目标造成的后果，同时分析项目总体风险的程度。组织过程资产和工程项目管理计划是工程项目风险定量分析的依据，而其分析方法通常包括敏感性分析和决策树分析两种。

1.敏感性分析

敏感性分析是指通过分析、预测建设项目的主要制约因素发生变化时引起建设项目评价指标变化的幅度，以及各种因素变化对实现预期目标的影响程度，从而确认项目对各种风险的承受能力。工程项目管理一般是处在动态的复杂环境中的一项活动，存在很多不确定的敏感性因素，而敏感性分析的目的就是要在众多的不确定性因素中，找出敏感性因素并分析其对工程项目的影响程度。

2.决策树分析

决策树分析是对所考虑的决策和采用某种方案可能产生的后果进行表述的一种图解方法。它用树表示项目全部可供选择的行动方案、方案之间的关系、方案后果及其发生概率，在决策过程比较分散的情况下，这种方法可以使决策者轻松、详细的做出一整套决策。

进行定量分析之后，已量化的风险优先清单列出了工程项目的重大机遇或重大威胁，作为研究应对措施的基本依据。而项目的概率分布又预测出了项目偏离费用目标和进度的程度以及可能发生偏离的概率。以当前的计划和掌握的项目风险知识为基础，使用风险量化的手段，又可以估算完成项目目标的概率。更为重要的是，随着分析工作的进行，分析结果中显示出的趋势会逐渐清晰，为风险应对计划的制定和进一步进行风险分析创造条件。

二、项目风险评价

风险分析只对工程项目各阶段单个风险分别进行估计和量化，没有考虑到各单个风险综合起来的总体效果，也没有考虑到这些风险是否能被项目主体所接受。这些问题需要通过项目风险评价去解决。风险评价就是综合衡量风险对项目实现既定目标的影响程度。风险评价是风险分析的最终目的，它建立在风险识别和分析的基础上，运用概率和数据统计的方法对工程项目风险发生的概率、影响范围、后果的严重程度和发生时间进行估计和评价。

（一）风险评价的目的

1.对项目诸风险进行比较和评价，确定它们的先后顺序。

2.从项目整体出发，弄清各风险事件之间确切的因果关系，为制定风险管理计划提供基础；

3.考虑各种不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威胁为机会；

4.进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的不确定性。

（二）项目风险评价的依据

风险评价是风险管理中的重要一环，它将工程项目风险值和风险评价标准进行比较，并确定其风险水平的过程。由于其事关项目整体目标的顺利实现，因此在对工程项目进行风险评价时要有合理的依据，实践中这些依据主要有：

1.工程项目风险管理计划；

2.工程项目风险识别的成果；

3.工程的现实进展状况；

4.工程项目的具体类型；

5.所参考数据的准确性和可靠性；

6.风险发生的概率和影响程度。

（三）风险评估的方法

1.专家计分法

专家计分法是一种最常用、最简单且易于应用的风险量估计方法。首先通过风险辨识将工程项目所有风险列出，设计风险调查表，然后利用专家经验，对各风险因素的重要性进行评估，再综合成整个项目风险。具体步骤如下：

（1）确定每个风险因素的权重，以表征其对项目过程的影响程度；

（2）确定每个风险因素的等级值，例如按较小、稍大、中等、较大、很大五个等级，分别以0.2、0.4、0.6、0.8和1.0计分；

（3）将每个风险因素的权重与等级值相乘，求出该风险因素的得分，再将各风险因素得分求和，求出工程项目整个过程风险的总分。总分越高，说明风险越大。

为规范这种方法，可根据专家的经验，对所评价项目的了解程度、知识领域等，对专家评分的权威性确定一个权重值。最后的风险量值为，每位专家评定的风险总分乘以各自的权威性的权重值，所得之积合计后再除以全部专家权威性的权重值的和。

该方法适用于项目决策前期，这个时期往往缺乏具体的数据资料，主要依据专家经验和决策者的意向，得出的结论也只是一种大致的程度值，它只能作为进一步分析参考的基础。

如表2为某海外工程的风险调查表，其中，W×X叫风险度，表示一个项目的风险程度。由W×X=0.56，说明该项目的风险属于中等水平，可以投标，报价时风险费也可取中等水平。

表2   某海外工程风险调查表

该权威性的取值建议在0.5～1.0之间，1.0代表专家的最高水平，其他专家取值可相应减少，投标项目的最后的风险度值为：每位专家的评定的风险度乘以各自的权威性的权重值，所得之积合计后再除以全部专家权威性的权重值的和。

2.层次分析法

层次分析法是一种旨在分析复杂层次结构问题的数学分析方法。它利用系统的层次结构模型，将复杂问题由高层次往低层次分解；再利用系统结构关系，使复杂的多目标决策问题化解为有限的层次关系的组合体，再参照权重系数，判定复杂问题的顺序，最后给定决策方案的分析方法。在项目的风险分析中，经常会遇到这类属于层次关系的风险量判定，层次分析法便具有应用价值。其具体应用程序如图1所示。

3.等风险图法 

等风险图就是以风险发生的后果和概率分别为纵、横坐标轴，将表示具有不同发生概率和后果的二者乘积（即期望值）相等的各个不同风险在坐标上的点相连所组成的曲线。这种方法是用风险系数R来评价工程项目风险水平的大小，具体形式如下：

R_f=P_f÷C_f…………………………………（1）

P_f风险出现概率；C_f风险出现后果。

在公式（1）中，让R在[0,1]之间取一个定值，P_f和C_f分别在[0,1]之间取多种不同的组合值，用这些组合值绘制等风险图，然后将项目的风险系数与之相对比来确定其风险的大小，如图2。

图1  层次分析法应用程序

P：风险出现概率

   曲线越靠近坐标原点，表示风险

                                       越小，反之越大。因此：R₂＜R₁＜R₀

                       c：风险出现后果

图2 等风险图

等风险图包括两个因素：失败的概率和失败的后果。这种方法把已识别的风险分为低、中、高三类。低风险指对项目目标仅有轻微不利影响、发生概率也小（小于0.3）的风险。中等风险指发生概率大（从0.3到0.7），且影响项目目标实现的风险。高风险指发生概率很大（0.7以上），对项目目标的实现有非常不利影响的风险。

4.蒙特卡洛模拟方法

蒙特卡洛法又称统计实验法或随机模拟法。该法是一种通过对随机变量的统计试验、随机模拟求解数学、物理、工程技术问题近似解的数学方法，其特点是用数学方法在计算机上模拟实际概率过程，然后加以统计处理。该方法是西方国家常用的项目风险分析方法，也是当今风险分析的主要工具之一。该方法在实际应用过程中由于过程较为繁琐，应用的不是很多。

5.模糊分析法

所谓模糊就是边界不清晰，外延不明确，以模糊集合代替原来分明的集合。工程中存在着大量的模糊因素，对这些因素进行模糊评价，可以增加评价结果的可靠性和科学性。