第二节、打击电信诈骗基本方法

一、资金流、信息流与技术流的概念及应用思路

在经济犯罪侦查领域,资金流向被称作侦查“DNA”,它不仅可以反映出资金收付人员的真实身份,还能反映人员关系、交易明细、资金规模、组织架构等多层次信息,具有较强的可靠性和指向性,一旦做到对资金流向的有效监控, 就等于和犯罪嫌疑人在同一时空点上“同步并行”。

二、打击电信诈骗的几个主要技术平台

1、公安部反诈平台：主要功能：①查银行流水；②快速支付；                                                                                       ③串并案件。

2、网侦平台：主要功能:①查微信和QQ的登陆IP，可查到IP轨迹，登陆设备；                                                                  

②扩群；                                                                         

③查看聊天记录（群聊和私聊权限不同）；                                                                         

④以备注查真实姓名。                                                                         

⑤各类网络软件账号户及交易信息。

3、经侦平台：查银行流水和账户信息；

4、技侦平台：以手机号或“信令”反查作案人藏身地；

5、视频监控平台：查视频及卡口信息。

 

 

诈骗案件中账户的重要作用

二、实战案例

1、新蔡县公安局成功侦破2017.5.15冒充军人诈骗案件

本案例的成功侦查经验是首先追查资金流，追踪到取款网点后再利用银行网点的视频监控发现作案人的车辆踪迹，这是一种典型的利用资金流与视频信息的碰撞侦破案件的方法。

2、案件2：鲁山县公安局成功破获“6.5”部督系列电信诈骗案件

本案例的成功经验在于：

①多种侦查措施的综合运用是案件成功侦破的保障。在该案侦破过程中，市公安局反诈中心通过资金流的查询找准了侦查方向，视频侦查、网安技侦为锁定犯罪嫌疑人打开了突破口，情报、图侦、网安技侦等技术手段的综合运用为案件的成功侦破打下了坚实基础。

②跨区域协作机制的高效运转是案件成功侦破的关键。针对电信诈骗案件跨区域侦查难、取证难、诉讼难的问题，我市公安机关首次与电信诈骗重点区域公安机关建立协作机制，成立联合办案组协同作战。为解决管辖问题，湖南双峰警方重新立案，办理当地技侦手续，节省了大量的跨区域办案手续及研判时间，为侦破案件提供了有效的技术保障。

本案例的教训失误:

①前期工作准备不足。电信诈骗犯罪侦办难度大，破案成本高，反诈中心接到报警，发现不具备止付涉案资金后，立即转换思路追查资金流向，准备开展打击工作。大量调取账户交易明细和开户信息进行综合分析，发现返款账号出现大量取现这一侦破线索后，没有继续围绕资金流和信息流做查询、分析、碰撞工作，就奔赴湖南双峰开展取款视频调取工作，导致在后期侦查过程中，走了大量弯路。

②缺少侦办大型案件的能力。8月14日开展集中收网行动，捣毁诈骗窝点4个，抓获犯罪嫌疑人32人。由于前期准备不足，人员带回后仓促抽调人员成立案件侦办工作组，询问材料、办理手续、案件汇总各项工作没有条理分工，为后期诉讼埋下隐患，致使在批捕、公诉阶段侦查员又做了大量补充侦查工作。

本案例的主要启示： 电信诈骗不同于普通的接触性案件，其特点一是不与被害人直接接触，被害人无法提供犯罪嫌疑人的有关情况，二是犯罪嫌疑人多使用虚假的身份信息或购买银行账户及手机卡，为侦查工作带来了很多困难和不确定性。此案的侦破，是传统的侦查手段与现代科技侦查手段有机结合，充分体现了传统的侦查手段是侦查破案的根基，同时也体现了现代科技手段精确制导和精确打击的生命力，是两者有机的结合。