第一部分：本节讲义

                                                            第三节  现金资产的管理

一、现金资产管理原则

   （一）总量适度原则

   （二）适时调节原则

   （三）安全保障原则

   二、库存现金的日常管理

   （一）影响库存现金的因素

       1、 现金收支规律

       2、 营业网点的多少

      3、后勤保障的条件

      4、与中央银行发行库的距离、交通条件及发行库的规定

      5、商业银行内部管理

（二）银行库存现金规模的确定

     影响因素：周转时间和支出水平的确定；运用存货管理的经济批量法来计算银行现金调拨临界点和最佳送钞量。

（三）严格库房安全管理措施。

三、存款准备金的管理

 （一）满足法定存款准备金要求

（二）超额存款准备金的管理

四、同业存款的管理

 （一）同业存款的目的

           委托他行代理业务的需要。

 （二）同业存款需要量的测算

使用代理行的服务数量和项目；代理行的收费标准þ可投资余额的收益率；对同业存款的余额进行投资所获取的收益。

第二部分：PPT