第一部分：本节讲义

第二节  资金头寸的计算与预测

一、资金头寸及其构成

    商业银行的资金头寸是指商业银行能够运用的资金。

    1、 基础头寸

    随时可运用的资金，最终支付手段（包括库存现金、央行超额准备金）

    2、 可用头寸

    可以动用的全部可用资金（库存现金、超额准备金、存放同业存款等）

   3、可贷头寸

    可直接用于贷款发放和投资的资金，是形成银行盈利资产的基础。

    可用头寸 = 基础头寸+存放同业存款

    可用头寸 = 备付金+可贷头寸

    二、资金头寸的预测

    资金头寸不可过多，也不可过少，这样就需要准确地预测资金的头寸。这里主要介绍资金头寸预测的影响资金头寸变化的因素。

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