个人理财课程是数智理财专业（群）的职业能力核心课程；是校企合作开发，1+X健康财富规划、1+X家庭理财规划、1+X金融智能投顾职业技能等级证书的相关课程。该课程以商业银行、证券公司、保险公司等金融机构客户理财岗位群工作为导向，以岗位群工作任务为驱动，以“课程融合”为指引，通过实施“项目化”教学改革和“师生互动式”教学组织，是一门将理论教学与实践教学融为一体、将教学与社会服务相统、职业特色鲜明的专业课程。
本课程作为数智理财专业（群）的职业能力核心课程，依据财富管理、证券实务、保险实务专业学生所面向岗位的知识、能力、素质要求，选取相关理财业务岗位所需的理论与实际操作知识构建教学内容，课程设计以训练学生理财岗位职业工作能力为核心，大量引用金融机构理财岗位真实案例，学习综合理财的知识，掌握针对客户的现金规划、消费支出规划、教育规划、保险规划、投资规划、养老规划、财产传承规划等技能，完成综合理财方案编制，培养综合理财能力，养成综合理财素质。
同时，现代生活离不开理财，理财是现代人都必须掌握的人生技能。作为现代大学生，应该掌握基本的理财技能，做好人生规划。因此，《个人理财》课程是现代大学生的通识人生技能课，有助于帮助大学生学习并掌握现代理财基本技能，培养风险意识、提高金融素养并形成良好的理财习惯，为大学生财商教育打下良好的基础。