《金融学》（Finance）课程教学大纲

学分：2.5

总学时：100；  面授：32    自学：48    复习：20

视频学时：24

一、课程的性质、目的及任务

本课程是经济、管理类各非金融学专业的专业大类课。本课程的目的是为各个相关专业的学习和工作打下金融学知识基础，促进建立完善的知识结构。本课程的任务是使学生通过对本课程的学习，对金融学基本理论、基础知识、基本方法和金融运行及金融制度等有一个比较全面的认识、理解和掌握，对现实的金融问题有一定的分析、解决能力。

二、适用专业

会计学、财务管理、工商管理、市场营销、电子商务等管理、经济类各非金融学专业。

三、先修课程

微观经济学、宏观经济学。

四、课程的基本要求

（一）了解货币的产生、发展和货币流通规律；掌握货币需求与货币供给的基本理论。掌握信用、利息的基本理论；认识信用的作用和利率对经济的影响。掌握通货膨胀理论和治理通货膨胀的对策；认识通货紧缩现象；了解货币政策调控的目标、工具及传导机制。

（二）了解金融机构体系的构成；认识银行和非银行金融机构的职能、作用及其主要业务。认识金融市场的作用；了解金融市场的运作；掌握金融交易的基本方法。掌握国际收支、外汇、汇率等基本概念；认识汇率变动的经济影响；了解外汇交易的基本知识。

五、课程的教学内容

（一）课堂讲授的教学内容

1．货币与货币制度

货币的起源，货币的形式、职能；货币层次及其衡量。货币制度的构成要素及其演变。

2.货币流通

货币流通规律；货币流通形式与渠道；人民币的发行、流通及其管理。

3.货币需求与货币供给

货币需求理论与货币供给理论；货币需求与货币供给的影响因素；货币均衡的意义。

4.通货膨胀

通货膨胀的概念、类型、成因；通货膨胀的社会、经济效应；治理通货膨胀的措施。

5．信用

信用的产生发展过程；信用形式及信用工具；信用的经济功能。

6．利息和利率

利息、利率的概念；利率的种类；利率的经济功能；利率的决定和影响因素；当代利率理论；我国现行利率体制及其改革。

7．金融机构体系

金融机构的主要类型；银行的产生与发展；我国的金融机构体系。

8．商业银行

商业银行的产生与发展趋势；商业银行的职能与业务；商业银行的组织制度；商业银行的管理。

9．中央银行

中央银行的性质、职能、组织形式；中央银行的资产负债表。

10．货币政策调控

货币政策目标及工具；货币政策传导机制。

11．金融市场

金融市场的要素与功能；金融市场的分类；货币市场与资本市场简介。

12.国际金融

国际收支和国际收支平衡表的内容；国际收支差额的概念与国际收支失衡的治理措施；外汇和汇率的概念；汇率的种类；外汇交易的类型及其方法；外汇风险及其管理。

 （二）课堂讨论的教学内容

案例分析：商业银行业务（示例：公积金住房抵押贷款）或金融市场交易。

六、学时分配表

七、使用教材

唐安宝 主编.货币金融学.徐州：中国矿业大学出版社，2017.9

八、主要参考书

1．戴国强 主编. 货币金融学. 上海：上海财经大学出版社，2011.

2．黄达 主编.货币银行学. 北京：高等教育出版社，2012.

3．兹维·博迪，罗伯特·C·莫顿 主编. 金融学. 北京：中国人民大学出版社，2010.

4．蒋先玲 主编. 货币金融学. 北京：机械工业出版社， 2017.

5．胡庆康 主编.现代货币银行学教程. 上海：复旦大学出版社， 2014.

6．曹龙骐 主编. 金融学. 北京：高等教育出版社，2015.

九、考核方式（包括作业、测验、考试等及其所占比例）

平时成绩（实验、作业等）：30％；考试成绩：70％。

十、说明

1.本课程是一门基础性、综合性很强的课程，教学中应充分重视参考书的作用及最新资料的收集补充。

2.与《货币银行学》课程比较，内容深度应小一些，广度更大一些。

《金融学》（Finance）课程考试大纲

学分：2.5

总学时：100；  面授：32    自学：48    复习：20

课程考核分课程结课考核和课程过程考核两种。

课程结课考核方式：闭卷考试，笔试，占70%。

课程过程考核方式：考勤；作业4次；占30%。

一、课程结课考试的形式和结构

（1）考核方式：闭卷笔答

（2）考试时间：100分钟

（3）计分方式：百分制（100分制）。

（4）试题类型：填空题、单项选择题、多项选择题、判断题、简答题、计算题、论述题。

二、课程结课考试主要参考教材

唐安宝  主编.货币金融学.徐州：中国矿业大学出版社，2017.9

三、课程结课考试命题的指导思想和原则

命题的指导思想是：全面考查学员对本专业基础课程的基本概念、基本原理和主要知识点学习、理解和掌握的情况，以及分析和解决实际金融问题的能力。

试题类型的难度及所占比例大致如表1所列：

表1                       课程结课考试试题类型和比例

四、课程结课考试内容

第一章 货币与货币制度

（一）学习目的和要求

了解货币产生的原因、过程，货币的形式，货币制度的基本规定；认识货币的本质和职能。

（二）课程内容

第一节 货币的产生及其意义

货币的产生，货币对市场经济的重要意义

第二节 货币的本质与职能

货币的本质，货币的职能

第三节 货币的定义及其形式

货币的定义，货币的形式

第四节 货币的层次及其衡量

货币层次划分的依据，货币层次划分的实践，货币层次划分的意义，货币存量与货币流量

（三）考核知识点

1、货币产生的原因

2、货币的形式

3、货币的本质和职能

4、货币制度的基本规定

（四）考核要求

识记：1、货币的形式

2、货币的本质和职能

3、货币制度的基本规定

领会：货币产生的原因

第二章 货币流通

（一）学习目的和要求

    了解货币流通的形式和渠道；理解和掌握货币流通规律；了解货币流通管理的相关规定。（二）课程内容

第一节 货币流通规律

概念，公式，内容

第二节 货币流通的形式与渠道

货币流通的形式，货币流通的渠道

第三节 货币流通的管理

人民币发行的管理，现金管理，存款货币的管理

（三）考核知识点

1、货币流通形式与渠道

2、人民币的发行、流通及其管理

（四）考核要求

识记：1、货币流通形式与渠道

2、人民币的发行原则

领会：洗钱的概念、方法和危害

第三章 货币需求与货币供给

（一）学习目的和要求

重点掌握货币需求的概念及其影响因素；凯恩斯货币需求理论的基本内容，了解派生存款的创造过程和货币供给的基本模型；会计算派生存款创造的相关指标。

（二）课程内容

第一节 货币需求

经济学上的需求概念，货币需求的定义，货币需求的决定因素，货币需求理论

第二节 货币供给

派生存款的创造，货币供给决定的一般模型，货币供给量的决定因素

（三）考核知识点

1、货币需求的定义及其决定因素

2、凯恩斯货币需求理论的基本内容

3、派生存款创造的条件及其过程

（四）考核要求

识记：1、派生存款相关指标的计算公式

2、货币需求的定义

3、凯恩斯货币需求理论三大动机产生的货币需求及其影响因素

领会：货币需求的决定因素

第四章 通货膨胀

（一）学习目的和要求

掌握通货膨胀按成因分类和治理通货膨胀的对策；理解通货膨胀的定义；认知通货膨胀的本质；认知物价指数的种类。

（二）课程内容

第一节 通货膨胀的定义及测量

通胀的定义，通胀的测量

第二节 通货膨胀的类型和成因

通胀的类型，通胀的成因

第三节 通货膨胀的社会经济后果

通货膨胀的社会后果，通货膨胀的经济后果

第四节 通货膨胀的对策

财政政策，货币政策，收入政策

（三）考核知识点

1、通货膨胀的定义与本质

2、按成因通货膨胀的分类

3、物价指数的类型

4、通货膨胀的对策

（四）考核要求

识记：1、通货膨胀的定义与本质与类型

2、物价指数的类型

领会：通货膨胀的对策

第五章 信用

（一）学习目的和要求

掌握信用的概念和要素；了解信用产生的原因和发展过程；认识信用的作用和现代信用的主要形式；比较商业信用与银行信用；了解不同发行主体、不同期限信用工具（融资工具）及其适用性。

（二）课程内容

第一节 信用的产生与发展

信用的概念，信用的产生与发展阶段

第二节 信用形式

商业信用，银行信用，国家信用，消费信用，国际信用

第三节 信用的作用

促进资金再分配，提高资金使用效率：加速资金周转，节约流通费用；促进资本集中，推动经济增长；引导资金流向，调节经济结构

第四节 信用工具

特点，分类

（三）考核知识点

1、信用的概念和要素

2、现代信用的主要形式

3、商业信用的局限性

4、不同信用工具的适用性

（四）考核要求

识记：1、信用的概念和要素

2、现代信用的主要形式

3、商业信用的局限性

领会：不同信用工具的适用性

第六章 利息和利率

（一）学习目的和要求

主要掌握利息的计算方法；了解利率的种类；掌握利率的决定和影响因素；认知利率对经济活动的调节功能；认知利率市场化及其影响。

（二）课程内容

第一节 利息的本质及来源

利息的本质，利息的来源

第二节 利率及其决定因素

利率的定义及形式，利息的计算，利率的种类，利率的决定和影响因素

第三节 利率的作用

宏观调控功能，微观调节功能

第四节 我国利率体制改革

我国利率体制的变迁，我国利率体制改革

（三）考核知识点

1、利息的计算

2、利率的种类

3、利率的决定和影响因素

4、利率对经济活动的调节功能

5、利率市场化及其影响

（四）考核要求

识记：

1、利率的种类

2、利率的决定和影响因素

3、利率对经济活动的调节功能

领会：利息的计算，利率市场化及其影响

第七章 金融机构体系

（一）学习目的和要求

了解金融机构体系的构成；认识银行和非银行金融机构的职能、作用及其主要业务。

（二）课程内容

第一节 金融机构:体系与分类

金融机构体系的构成，银行与非银行金融机构的划分，金融机构的类型

第二节 银行的产生与发展

从货币兑换业到货币经营业，早期银行，近代银行(1694～20世纪初)，现代银行(20世纪初～)

（三）考核知识点

1、金融机构体系框架

2、各类金融机构的业务及特点

3、银行业的发展前景

（四）考核要求

识记：1、金融机构体系的构成及各类金融机构的地位

2、银行类金融机构和非银行金融机构的区别

领会：1、各类金融机构的业务及特点

2、马云：“银行不改变，我们就改变银行！”

第八章 商业银行

（一）学习目的和要求

了解商业银行的产生与发展趋势；掌握商业银行的职能与业务；了解商业银行的组织制度；认知商业银行的管理。

（二）课程内容

第一节 商业银行的职能

商业银行的产生与发展，商业银行的性质，商业银行的职能

第二节 商业银行的组织制度

类型，发展趋势

第三节 商业银行业务

负债业务，资产业务，其他业务

第四节 商业银行管理

商业银行的经营方针，银行管理理论的变迁，《巴塞尔协议》与商业银行资本管理

（三）考核知识点

1、商业银行的性质、职能

2、商业银行的地位及业务

3、贷款的程序

4、贷款风险的构成；信用风险的处理对策

5、各种资产管理理论和负债管理理论各自的基本观点

6、资产负债管理的基本原理

7、利率敏感性缺口管理的策略

8、资本充足率及《巴塞尔协议》规定的几个标准

（四）  考核要求

识记：

1、商业银行的职能及业务

2、贷款的程序

3、资产负债管理的基本原理

4、利率敏感性缺口管理的策略

5、《巴塞尔协议》规定的几个标准

领会：信用风险的处理对策

第九章 中央银行

（一）学习目的和要求

掌握中央银行的性质、职能、组织形式；了解中央银行的资产负债表。

（二）课程内容

第一节 中央银行的性质和职能

中央银行的产生与发展，中央银行的性质，中央银行的特殊地位，中央银行的职能

第二节 中央银行的组织形式

央行组织类型，中国人民银行的组织形式

第三节 中央银行的资产负债表

（三）考核知识点

1、中央银行产生的四个客观要求

2、中央银行的性质

3、中央银行的特殊地位

4、中央银行的职能

（四）考核要求

识记：1、中央银行产生的四个客观要求

2、中央银行的特殊地位

3、中央银行的特殊地位

领会：中央银行的性质

第十章 货币政策调控

（一）学习目的和要求

了解货币政策调控的目标、工具及传导机制。

（二）课程内容

第一节 货币政策目标

货币政策的概念及特征，目标及其选择，

第二节 货币政府工具

一般性政策工具，选择性政策工具，其他政策工具

第三节 货币政策的传导

货币政策传导机制的含义，两大货币政策传导机制观与货币政策传导机制的分类，货币政策的利率传导机制理论的总考察

（三）考核知识点

1、货币政策目标

2、货币政策工具

3、货币政策的利率传导机制

（四）考核要求

识记：1、货币政策目标

2、货币政策的利率传导机制

领会：货币政策工具（“三大法宝”）各自特点及其适用性

第十一章 金融市场

（一）学习目的和要求

认识金融市场的作用；了解金融市场的运作；掌握金融交易的基本方法。

（二）课程内容

第一节 金融市场的定义及种类

定义，金融市场的分类

第二节 金融市场的要素与功能

构成要素，金融市场的功能

第三节 金融市场的结构

货币市场，资本市场，黄金市场，外汇市场

（三）考核知识点

1、金融市场的功能

2、金融市场的构成

（四）考核要求

识记：1、货币市场、资本市场的定义、特点

2、金融市场的功能

领会：各种交易主体在金融市场上的交易目的和角色

第十二章 国际金融

（一）学习目的和要求

掌握国际收支、外汇、汇率等基本概念；认识汇率变动的经济影响；了解外汇交易的基本知识。

（二）课程内容

第一节 国际收支

国际收支的概念，国际收支平衡表，国际收支不平衡的调节

第二节 外汇与汇率

外汇，汇率，

第三节 汇率决定理论

汇率与价格水平的关系——购买力平价说，开放经济下汇率与利率的关系

第四节 外汇交易

即期外汇交易，远期外汇交易，外汇期货交易，外汇期权交易，掉期外汇交易，套汇交易，套利交易

（三）考核知识点

1、国际收支平衡表的主要账户

2、汇率的种类

3、汇率的计算

4、各种外汇交易

（四）考核要求

识记：1、国际收支平衡表的主要账户

2、汇率的种类

领会：汇率的计算，各种外汇交易

主要参考书

1．唐安宝 等主编.货币金融学[M]. 徐州：中国矿业大学出版社，2016.

2．唐安宝 等主编.国际金融理论与实务[M]. 徐州：中国矿业大学出版社，2016.

3．艾洪德，范立夫. 货币银行学[M]. 大连：东北财经大学出版社，2011.

4．彼得S罗斯，西尔维娅C赫金斯.商业银行管理[M].第9版. 北京：机械工业出版社. 2013.

5．曹龙骐.金融学[M].第4版. 北京：高等教育出版社，2015.

6．陈学彬.金融学简明教程[M]. 北京：高等教育出版社，2010.

7．陈永生.金融市场学[M]. 西安：西安交通大学出版社，2007.

8．陈雨露.国际金融[M].第5版. 北京：中国人民大学出版社，2015.

9．迟国泰.国际金融[M].第5版. 大连：大连理工大学出版社，2011.

10．戴国强.货币银行学[M].第3版. 北京：高等教育出版社，2010.

11．韩玉珍.国际金融[M].第2版. 北京：首都经济贸易大学出版社，2012.

12．何自云.商业银行管理[M].第2版. 北京：北京大学出版社，2014.

13．贺瑛.金融概论[M].第4版. 北京：高等教育出版社，2013.

14．胡庆康.现代货币银行学教程[M].第5版. 上海：复旦大学出版社,2014.

15．黄达.货币银行学[M].第5版. 北京：高等教育出版社，2012.